مفهوم سرمایه‌گذاری دوگانه چیست؟

سرمایه‌گذاری دوگانه یکی از روش‌های مورد استفاده در بازارهای ارز دیجیتال است که به شما امکان می‌دهد سود خود را به صورت دو دارایی دریافت کنید. با استفاده از این روش، در صورت انجام معامله و تسویه آن، شما می‌توانید سود خود را به صورت ارز سپرده یا ارز جایگزین دریافت کنید. به عبارت دیگر، در تاریخ تسویه، شما به انتخاب خود می‌توانید سود خود را به صورت ارز سپرده یا ارز جایگزین دریافت کنید. اگر مایلید با این روش سرمایه‌گذاری به‌طور کامل آشنا شوید، با ما همراه باشید تا تا انتهای مطلب اطلاعات لازم را دریافت کنید.

سرمایه‌گذاری دوگانه در بازارهای ارز دیجیتال: روشی برای کسب سود دوگانه

سرمایه‌گذاری دوگانه یا سرمایه‌گذاری دوتایی (Dual Investment) به معنای سرمایه‌گذاری در دو نوع دارایی مالی متفاوت است. در این روش سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار بخشی از سرمایه خود را در دارایی‌های با ریسک بالا سرمایه‌گذاری کرده و بخش دیگر را در دارایی‌های کم‌ریسک‌تر قرار می‌دهد. هدف از این روش، کاهش ریسک سرمایه‌گذاری است.

به عنوان مثال، فرض کنید که می‌خواهید مبلغ ۱۰۰،۰۰۰ دلار را سرمایه‌گذاری کنید. می‌توانید ۶۰٪ از این مبلغ را در سهام یک شرکت تکنولوژی با ریسک بالا و ۴۰٪ دیگر را در یک صندوق سرمایه‌گذاری با ریسک پایین قرار دهید. با این روش، سرمایه‌گذاری خود را در دو دارایی با ریسک متفاوت تنوع بخشیده‌اید و در صورتی که بازدهی سهام تکنولوژی نسبت به صندوق سرمایه‌گذاری پایین باشد، خسارت شما نیز کمتر خواهد بود.

در سرمایه‌گذاری دوگانه، یک نکته مهم وجود دارد که باید به آن توجه کنید. این نکته این است که دارایی‌های انتخاب شده باید به صورت متعادل باشند و تنوع مناسبی را برای سرمایه‌گذاری‌ها ارائه دهند. همچنین، باید در نظر داشت که سرمایه‌گذاری در دارایی‌های با ریسک بالا به دلیل نوسانات بازار ممکن است با خطراتی همراه باشد و نیاز به مدیریت ریسک داشته باشد.

عملکرد سرمایه‌گذاری دوگانه به شکل زیر است:

• تحلیل دارایی‌ها: در ابتدا، دارایی‌های مورد نظر بررسی می‌شوند. این شامل تحلیل و بررسی جزئیات هر دارایی، روند بازدهی گذشته، ریسک مرتبط و عوامل دیگر است.
• تعیین تقسیم سرمایه: بعد از تحلیل دقیق، سرمایه‌گذار تصمیم می‌گیرد که چه مقدار از سرمایه را در دارایی‌های با ریسک بالا و چه مقدار را در دارایی‌های کم‌ریسک‌تر سرمایه‌گذاری کند. تقسیم سرمایه باید به گونه‌ای باشد که تنوع مناسبی در سبد سرمایه‌گذاری ایجاد شود.
• مدیریت ریسک: به علت ریسک بالای دارایی‌های با ریسک بالا، مدیریت ریسک امری حیاتی است. این شامل استفاده از روش‌های مدیریتی مانند استفاده از سهمیه‌گذاری مناسب، تعیین سطح توقف (Stop Loss)، تحلیل فنی و مدیریت مناسب پورتفوی است.

در صورتی که سرمایه‌گذاری به درستی در دارایی‌های با ریسک بالا و کم‌ریسک انجام شود و تنوع مناسبی در سبد سرمایه‌گذاری به وجود آید، سرمایه‌گذاری دوگانه می‌تواند بازدهی قابل توجهی داشته باشد.

در واقع، سرمایه‌گذاری دوگانه منجر به حاصلخیزی بیشتر نسبت به سرمایه‌گذاری تنها در یک نوع دارایی یا صرفاً سرمایه‌گذاری در دارایی‌های کم‌ریسک‌تر می‌شود، در عین حال، خطرات کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری در دارایی‌های با ریسک بالاتر وجود دارد. با این حال، مانند هر نوع سرمایه‌گذاری دیگری، سرمایه‌گذاری دوگانه کاملاً از ریسک و سود خالص مصون نیست.

بنابراین، قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، مناسب است میزان توانایی و تحمل ریسک شخصی خود را بررسی کرده و همچنین با مشاوران مالی و کارشناسان مربوطه در این زمینه مشورت نمایید.

مزایای سرمایه‌گذاری دوگانه عبارتند از:

کاهش ریسک: سرمایه‌گذاری دوگانه می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهد. زیرا با سرمایه‌گذاری در دو نوع دارایی با ریسک‌های متفاوت، اگر یکی از دارایی‌ها در شرایط خاصی افت قیمت کند، سرمایه‌گذار می‌تواند از دیگر دارایی‌ها برای کاهش خسارت استفاده کند.

تنوع در سبد سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری دوگانه به سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهد که در دو نوع دارایی با ریسک‌های متفاوت سرمایه‌گذاری کند. این کار می‌تواند منجر به تنوع در سبد سرمایه‌گذاری شود که در کاهش ریسک و افزایش بازده سرمایه‌گذاری مؤثر است.

مزایای سرمایه‌گذاری دوگانه شامل موارد زیر است:

• افزایش بازده سرمایه‌گذاری: با سرمایه‌گذاری در دو نوع دارایی با ریسک‌های متفاوت، سرمایه‌گذار می‌تواند بازدهی بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری تنها در یک نوع دارایی یا دارایی‌های کم‌ریسک‌تر داشته باشد.
• افزایش انعطاف‌پذیری: سرمایه‌گذاری دوگانه به سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهد که در صورت تغییر شرایط بازار، به سرعت اقدام به تعدیل نسبت سرمایه‌گذاری خود در دو دسته دارایی کند.
• مقاومت در برابر ریسک: در کل، سرمایه‌گذاری دوگانه می‌تواند به سرمایه‌گذار کمک کند تا در مقابل ریسک سرمایه‌گذاری خود مقاومت کند. با توجه به تنوع سبد سرمایه‌گذاری، بازدهی بیشتر و انعطاف‌پذیری در مدیریت پورتفوی سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری دوگانه به‌عنوان یکی از روش‌های تعدیل سبد پورتفوی سرمایه‌گذاری محبوبیت زیادی دارد.
• کاهش خطر عدم تعادل در بازار: سرمایه‌گذاری دوگانه به کاهش خطر عدم تعادل در بازار کمک می‌کند و سرمایه را در شرایط تغییرات و نوسانات بازار حفاظت می‌کند. این نوع سرمایه‌گذاری می‌تواند کاهش قیمت را تعدیل کند، خطر ناشی از تحرکات بازار را کنترل کند، تعداد فرصت‌های سرمایه‌گذاری را افزایش دهد و احتمال دستیابی به سود و موفقیت در بازار را افزایش دهد.
• سرمایه‌گذاری دوگانه، اگرچه مزایا و امتیازات زیادی دارد، اما همان‌طور که اشاره شد، در صورت استفاده نادرست ممکن است منجر به خسارت و ضرر سرمایه‌گذاری شود. بنابراین، انتخاب نادرست دو دارایی، عدم توازن در سرمایه‌گذاری بین دو دارایی، نادیده گرفتن اخبار و رویدادهای بازار و سایر عوامل می‌توانند به وقوع مشکلاتی برای سرمایه‌گذار منجر شوند.
• شفافیت بیشتر در قیمت‌گذاری: یکی از مزایای دیگر سرمایه‌گذاری دوگانه، شفافیت بیشتر در قیمت‌گذاری دو دارایی و امکان تحلیل دقیق‌تر بازار است. علاوه بر این، در برخی موارد، سرمایه‌گذاری دوگانه می‌تواند به کاهش ریسک پرتفوی کمک کند، زیرا در این نوع سرمایه‌گذاری، دارایی‌هایی با رفتارهای متفاوت با هم ترکیب می‌شوند.

ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری دوگانه چیست؟

سرمایه‌گذاری دوگانه، مانند هر روش سرمایه‌گذاری دیگری، با ریسک‌هایی همراه است که سرمایه‌گذار باید به آن‌ها توجه کند. برخی از ریسک‌های اصلی آن عبارتند از:

ریسک مربوط به انتخاب دو دارایی: انتخاب دو دارایی مناسب و متعادل بسیار حیاتی است. اگر دو دارایی انتخابی نیازهای سرمایه‌گذاری را برآورده نکنند یا ناپایدار باشند، خطر افت قیمت و ضرر سرمایه‌گذاری بسیار بالا خواهد بود.

ریسک بازار: بازار مالی ممکن است در هر لحظه تغییر کند و این تغییرات می‌تواند تأثیری بر تعادل سرمایه‌گذاری داشته باشد. اگر دو دارایی انتخابی در بازارهای مختلف تأثیرات متفاوتی داشته باشند، خطر ضرر سرمایه‌گذاری بسیار بالا خواهد بود.

ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری دوگانه عبارتند از:

ریسک ناشی از نوسانات بازار: این ریسک باعث می‌شود قیمت دو دارایی به طور ناگهانی تغییر کند و در نتیجه خطر افت قیمت و ضرر سرمایه‌گذاری بالا باشد.

ریسک ناشی از تعامل دو دارایی: دو دارایی می‌توانند با یکدیگر تعامل داشته باشند و در نتیجه، تأثیر یک دارایی بر روی دیگری را تحت الشعاع قرار دهند. اگر سرمایه‌گذار این تعاملات را نادیده بگیرد، ممکن است با خطر افزایش ریسک سرمایه‌گذاری مواجه شود.

معایب سرمایه‌گذاری دوگانه شامل عدم تعادل بین دو دارایی انتخابی و افزایش ریسک پرتفوی می‌باشد. همچنین، برای انجام این نوع سرمایه‌گذاری، نیاز به دانش کافی در زمینه بازار مالی و تحلیل تکنیکال و فاندامنتال وجود دارد؛ در غیر اینصورت، ممکن است با خسارت مواجه شوید.

به طور کلی، باید توجه داشت که سرمایه‌گذاری دوگانه نیازمند آگاهی کافی از بازار و دو دارایی انتخاب شده است و قبل از هرگونه تصمیم‌گیری، باید با دقت و دانش کافی تحلیل‌های بازار و دو دارایی را انجام داد. همچنین، باید در نظر داشت که سرمایه‌گذاری دوگانه ممکن است در مقابل ریسک‌هایی که در سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی معمولی وجود دارد، مقاومت کمتری داشته باشد.

برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، راه‌هایی عبارتند از:

تحلیل بازار: سرمایه‌گذار باید تحلیل دقیقی از بازارهای مختلف انجام داده و دو دارایی انتخابی خود را به دقت بررسی کند.

تنظیم تعادل: سرمایه‌گذار باید تعادلی مناسب بین دو دارایی انتخابی خود ایجاد کند تا در صورت تغییر یکی از آن‌ها، دیگری تعادل را حفظ کند.

استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک: برخی ابزارهای مدیریت ریسک مانند سفارش‌های وقفه‌ای و استفاده از سیستم خرید و فروش معکوس (معکوس کردن موقعیت) می‌توانند به سرمایه‌گذار کمک کنند تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهد.

برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، می‌توان روش‌های زیر را مورد استفاده قرار داد:

• کاهش حجم سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذار می‌تواند حجم سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهد تا در صورت افت قیمت دو دارایی، خطر ضرر سرمایه‌گذاری کمتر شود.
• تنوع‌بخشی پرتفو: با انتخاب و سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف، خطر پرتفوی کلی را می‌توان کاهش داد. این به معنای توزیع سرمایه بین دارایی‌های با ریسک متفاوت است.
• استفاده از تحلیل‌های مالی: بررسی و تحلیل صحیح و دقیق بازار و دو دارایی انتخابی می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهد. این شامل تحلیل تکنیکال و فاندامنتال است.
• مدیریت ریسک متقابل: استفاده از روش‌های مدیریت ریسک مانند استفاده از سفارش‌های وقفه‌ای و محدود کردن زمان نگهداری دارایی‌ها می‌تواند به کاهش ریسک و محافظت از سرمایه‌گذاری کمک کند.

در کل، سرمایه‌گذاری دوگانه یک روش جذاب برای سرمایه‌گذاران است که می‌تواند نسبت به روش‌های سنتی سرمایه‌گذاری، سود بیشتری را به دست آورد. با این حال، انجام تحلیل صحیح و مدیریت مناسب ریسک از اهمیت بالایی برخوردار است.